Калькулятор срока окупаемости
Расчет периода окупаемости инвестиций, проектов и бизнеса с прогнозом прибыли
Калькулятор срока окупаемости: простой и дисконтированный (DPP)
Онлайн-калькулятор считает простой и дисконтированный срок окупаемости (DPP), а также NPV проекта. Показывает, через сколько месяцев и лет вернутся вложения, ROI (годовой и месячный), годовую прибыль и прогноз накопленного дохода с точкой окупаемости. Для дисконтированного расчёта задайте ставку дисконтирования и срок проекта — по умолчанию 15% и 5 лет.
- Простой срок окупаемости (PP): инвестиция ÷ ежемесячная прибыль
- Дисконтированный срок (DPP): с учётом ставки дисконтирования
- NPV (чистая приведённая стоимость) за срок проекта
- ROI — годовая и месячная рентабельность вложений
- Прогноз накопленного дохода с точкой окупаемости
- Сравнение с альтернативой (вклад, облигации) по NPV
Простой vs дисконтированный срок
Простой: PP = Инвестиция / Годовой доход. Не учитывает, что 100 000 ₽ сегодня ≠ 100 000 ₽ через 5 лет (инфляция, альтернативная доходность). Пример: инвестиция 1 000 000, доход 250 000/год → PP = 4 года.
Дисконтированный: каждый будущий поток уменьшается на (1+r)^n. При ставке 12%: 250 000 через 1 год = 223 214 сегодня, через 2 = 199 299... DPP будет длиннее простого — обычно на 1–3 года.
Когда использовать
Для оценки бизнес-проекта: откроем кофейню за 3 млн — когда вернём? Для сравнения инвестиций: акции vs облигации vs недвижимость — что окупится быстрее? Для личных решений: солнечные панели за 200 000 ₽ при экономии 3 000 ₽/мес — окупятся за 5,5 лет.
Пример из жизни
Предприниматель оценивает открытие кофейни: инвестиции 2 500 000 ₽, прибыль 80 000 ₽/мес, ставка дисконтирования 15%, горизонт 5 лет.
Ввёл: инвестиции 2 500 000 ₽, прибыль 80 000 ₽/мес, ставка 15%, срок 5 лет
Простой срок: 2 500 000 / 80 000 = 31 мес (2,6 года), ROI 38,4% в год
Дисконтированный срок (DPP): 39 мес — около 3 лет 3 месяцев с учётом ставки 15%
NPV за 5 лет: +934 000 ₽ — приведённые доходы превышают вложения
Кофейня окупается за 2,6 года (простой срок) или ~3,3 года (дисконтированный). NPV за 5 лет положительный (+934 000 ₽) — проект доходнее вклада под 15% (вклад дал бы 375 000 ₽/год, кофейня — 960 000 ₽/год). Решение — открывать.
Знаете ли вы?
Средний срок окупаемости малого бизнеса в России — 2–3 года. Кафе — 2–4 года, салон красоты — 1,5–3 года, автомойка — 1–2 года
NPV > 0 = проект выгоден (доходность выше ставки дисконтирования). NPV < 0 = проект убыточен. NPV = 0 = безубыточность
Солнечные панели для дома: инвестиция 300 000–500 000 ₽, экономия 3 000–5 000 ₽/мес. Окупаемость: 5–10 лет. Срок службы: 25 лет
Квартира под сдачу в Москве: окупаемость 15–20 лет (доходность 5–7%). В регионах — 8–12 лет (доходность 8–12%)
Правило 72: разделите 72 на годовую доходность (%) → получите срок удвоения капитала. При 12%: 72/12 = 6 лет
Срок окупаемости не учитывает, что происходит ПОСЛЕ окупаемости. Проект с PP=5 лет и доходом 30 лет лучше, чем PP=2 года и доходом 3 года
Сроки окупаемости типичных инвестиций
| Инвестиция | Сумма | Доход/мес | Простой PP | DPP (12%) |
|---|---|---|---|---|
| Кофейня | 2 500 000 ₽ | 80 000 ₽ | 2,6 года | 3,1 года |
| Автомойка | 1 500 000 ₽ | 100 000 ₽ | 1,3 года | 1,4 года |
| Квартира под сдачу | 5 000 000 ₽ | 30 000 ₽ | 13,9 лет | не окупается |
| Солнечные панели | 400 000 ₽ | 4 000 ₽ | 8,3 года | 26 лет |
| Вендинговый автомат | 300 000 ₽ | 25 000 ₽ | 1,0 год | 1,1 года |
Важно знать
Простой PP подходит для быстрой оценки. Дисконтированный DPP — для серьёзных решений: он учитывает, что деньги завтра стоят меньше, чем сегодня. Для ставки дисконтирования используйте: доходность альтернативных вложений (вклад, облигации) или WACC (для бизнеса).
Как использовать Калькулятор срока окупаемости
Шаг 1
Введите сумму начальных инвестиций (вложений)
Шаг 2
Укажите ожидаемую чистую прибыль за месяц — доход за вычетом всех расходов
Шаг 3
При необходимости измените ставку дисконтирования и срок проекта (по умолчанию 15% и 5 лет) — они нужны для DPP и NPV
Шаг 4
Нажмите «Рассчитать окупаемость»
Шаг 5
Получите простой и дисконтированный срок (DPP), NPV, ROI и прогноз с точкой окупаемости
Примеры использования
Кофейня: 2,5 млн, доход 80 тыс/мес
Простой PP = 31 мес (2,6 года). DPP при 15% = 39 мес (3,3 года). NPV за 5 лет = +934 000 ₽ → проект выгоден
Квартира: 5 млн, аренда 30 тыс/мес
Простой PP = 167 мес (13,9 лет). При ставке 10–12% DPP не окупается: доходность аренды (~7% годовых) ниже ставки. Расчёт на рост цены актива, а не на аренду
Оборудование: 800 тыс, экономия 20 тыс/мес
Простой PP = 40 мес (3,3 года). DPP при 15% = 54 мес (4,5 года). NPV за 5 лет = +58 000 ₽ → на грани окупаемости
Неравномерные потоки: 1 год — 200 тыс, 2 год — 350 тыс, 3 год — 500 тыс
Калькулятор считает по средней прибыли; для разных годов посчитайте вручную. Инвестиция 700 тыс, накопленный поток 200 → 550 → 1 050. Окупаемость между 2 и 3 годом: 2 + 150/500 = 2,3 года
NPV отрицательный: 1 млн, доход 12,5 тыс/мес, ставка 20%
DPP при 20% — не окупается. NPV за 5 лет = −512 000 ₽. Проект убыточен при ставке 20% → выгоднее положить деньги на вклад
Часто задаваемые вопросы
Какую ставку дисконтирования использовать?
Почему DPP длиннее простого PP?
NPV отрицательный — всё плохо?
Как учесть неравномерные доходы?
Срок окупаемости vs ROI — в чём разница?
Какой срок окупаемости считается приемлемым?
Полезная информация
🔒 Конфиденциальность. Все расчёты выполняются в браузере — финансовые данные не отправляются на сервер.
💼 Для бизнес-плана. Включите расчёт в презентацию для инвесторов: простой PP + дисконтированный + NPV — стандартный набор для оценки проекта.
С чем считать вместе
Окупаемость — лишь один из показателей оценки бизнеса. Рядом обычно считают точку безубыточности, рентабельность и юнит-экономику.