В каталоге 8 сервисов по направлению «Комплаенс 115-ФЗ». Стоимость — от 3 500 ₽ до 383 000 ₽/мес.
Информационно-аналитическая система проверки контрагентов от Крединформ с оценкой кредитоспособности и международными данными
Сервис проверки физических лиц от СКБ Контур. Проверка кандидатов, сотрудников и партнёров на судимость, долги, банкротство и другие факторы благонадёжности.
API для автоматической проверки клиентов по 115-ФЗ и санкционным спискам — 16+ готовых интеграций (1С, ELMA, SAP, Bitrix24, Diasoft и др.)
Проверка клиентов по 115-ФЗ для субъектов закона — идентификация, скоринг рисков, проверка по обязательным перечням и санкционным спискам
Система проверки контрагентов от группы Интерфакс с комплаенс-функциями, данными СПАРК и мониторингом рисков для корпоративных клиентов
Система проверки контрагентов СКРИН с данными из ЕГРЮЛ, арбитражных судов, финансовой отчётностью и мониторингом
Крупнейшая профессиональная система проверки контрагентов в России с базой более 15 млн компаний, комплаенс-инструментами и API для интеграции.
Расширенная система проверки контрагентов и аналитики от Селдон с углублённой оценкой рисков и отраслевыми отчётами
| Название | Мин. цена | Пробный период | Развёртывание | Интеграции | Рейтинг |
|---|---|---|---|---|---|
| Контур.Фокус: Проверка по 115-ФЗ | от 56 400 ₽/год | — | Облако | 16+ | Нет оценок |
| Глобас | от 5 000 ₽/мес | 7 дней | Облако | 15+ | Нет оценок |
| Контур.Фокус API: 115-ФЗ и санкции | от 383 000 ₽/год | — | Облако | 16+ | Нет оценок |
| Seldon.Pro | от 15 000 ₽/мес | 7 дней | Облако | 18+ | Нет оценок |
| Контур.Призма | от 4 900 ₽/мес | — | Облако | 5+ | Нет оценок |
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» обязывает банки, страховые компании, ломбарды, ювелирные магазины, некоторые IT-компании проверять клиентов и контрагентов на: нахождение в санкционных списках (Росфинмониторинг, OFAC США, санкции ЕС, Великобритании), списки террористов и экстремистов, связи с оффшорами из «серых» зон, признаки фирм-однодневок (массовый директор, адрес, номинальные учредители), подозрительные финансовые операции. Нарушение влечёт штрафы до 1 млн ₽ и отзыв лицензии для банков.
Обязательно для: банков и НКО, страховых компаний, брокеров и управляющих компаний, ломбардов, скупок драгоценных металлов, ювелирных магазинов, нотариусов и адвокатов при определённых операциях, лизинговых компаний, платёжных агентов, операторов инвестиционных платформ (краудфандинг), некоторых IT-компаний. Для обычного бизнеса (торговля, услуги) 115-ФЗ напрямую не применяется, но банки будут проверять ВАС как клиента — поэтому важно понимать критерии и не попадать в «подозрительные».
Специализированные сервисы: Контур.Фокус Комплаенс (kontur-focus-komplaens) — проверка по всем основным санкционным спискам (Росфинмониторинг, OFAC, ЕС, Великобритания, ООН). СПАРК-Риски (spark-interfax) — корпоративный стандарт с автоматическими уведомлениями при попадании в списки. Seldon Pro, Globas, Skaut, Skrin-Kontragent — альтернативы с разной глубиной проверки и ценой. Бесплатно — прямая проверка на сайтах Росфинмониторинга (fedsfm.ru) и OFAC (ofac.treasury.gov), но требует ручной работы по каждому контрагенту.
Для малого бизнеса с 10-50 контрагентами: Контур.Фокус Комплаенс от 15 000 ₽/мес. Для среднего бизнеса 50-500 контрагентов: СПАРК-Риски или Контур.Фокус Бизнес от 30 000 ₽/мес. Для банков и крупных холдингов: СПАРК Enterprise, Globas, Skrin-Kontragent — индивидуальные тарифы от 100 000 ₽/мес. В стоимость входит: доступ к проверке по всем спискам, автоматические уведомления при попадании, отчёты для ЦБ и Росфинмониторинга, аудиторский след проверок.
Контур.Призма (kontur-prizma) — специализированный сервис от СКБ Контур для скоринга физических лиц по рискам 115-ФЗ. Проверяет: нахождение в санкционных списках, участие в террористических и экстремистских организациях, связи с известными мошенниками, вовлечённость в коррупционные схемы, политическую значимость (PEP — publicly exposed persons). Используется банками и лизинговыми компаниями для проверки бенефициаров и ключевых сотрудников клиентов-юрлиц.
Проверка контрагентов по 115-ФЗ включает скрининг по десятку источников: Росфинмониторинг — реестр террористов и экстремистов, обязательная проверка в РФ. OFAC (США) — SDN List, самый строгий режим. Санкции ЕС — пакеты против России, Белоруссии, Ирана. Санкции Великобритании и Швейцарии. ООН — универсальные санкции ответственного за терроризм. PEP (Politically Exposed Persons) — лица, занимающие политически значимые должности и их родственники. Проверка одновременно по всем этим спискам — ключевая функция комплаенс-сервисов.
Контур.Фокус Комплаенс (kontur-focus-komplaens) — наиболее популярный в РФ, полный набор проверок, интеграция с 1С и CRM. СПАРК-Риски (spark-interfax) — корпоративный стандарт с углублённой аналитикой связей и бенефициаров. Seldon Pro — мощный аналитический инструмент для крупного бизнеса. Globas — специализированный сервис скоринга рисков для банков. Skaut — для комплаенс-отделов среднего бизнеса. Skrin-Kontragent — для корпоративного комплаенса с упором на банковскую сферу.
Контур.Призма (kontur-prizma) — специализация на проверке физических лиц: бенефициары компаний, директора, ключевые сотрудники. Проверяет по санкционным спискам, террористическим базам, PEP-реестрам, историям мошенничества. Используется банками для оценки рисков клиента-юрлица через проверку его людей. Fizchek — ещё один сервис проверки физ.лиц, включая финансовое поведение, кредитные истории, исполнительные производства.
Для банков и крупных компаний критична автоматизация — ручная проверка каждого контрагента невозможна при потоке 1000+ заявок в день. API-решения: Контур.Фокус Комплаенс API (kontur-focus-komplaens-api), СПАРК API, Seldon API. Интеграция в онбординг клиентов банка: при регистрации нового клиента автоматически проходит проверка по всем спискам, при совпадениях блокируется операция или передаётся на ручную проверку комплаенс-офицеру. Это закрывает требования ЦБ РФ и снижает риски отзыва лицензии.
Каталог обновлён: март 2026